Les métiers de la banque

Accessible avec un Bac+2, la mission principale du chargé d’accueil est, comme son nom l’indique, d’accueillir et renseigner les clients au sein de l’agence mais aussi au téléphone. Il représente le premier contact du client avec l’agence, et nécessite diverses compétences : sens commercial et du service, rigueur, capacité à travailler en équipe… Il va être amené à réaliser des opérations courantes, comme les transactions en espèces ou chèques par exemple, gérer des prises de rendez-vous, actualiser les fichiers commerciaux, conseiller et proposer des produits et services aux clients. Le chargé d’accueil est en relation avec l’ensemble des conseillers de l’agence. Il peut par la suite évoluer vers un poste de chargé de clientèle pour particuliers.

Il est censé être titulaire d’un diplôme Bac+5, ou avoir à son actif plusieurs années d’expérience en tant que chargé d’accueil. Le chargé de clientèle pour particuliers est l’interlocuteur privilégié du client dans la mesure où il gère le portefeuille de celui-ci et lui offre des conseils avisés et une gestion en termes de financement, d’épargne, de retraite, de prévoyance ou encore d’assurance. Il doit avoir de bonnes capacités de négociation, connaître la réglementation, savoir faire preuve de persuasion, et surtout, savoir gérer les potentiels risques inhérents à ses clients.

Le chargé de clientèle pour professionnels accède à son poste après un Bac+5. Il va alors conseiller les TPE (artisans, commerçants, professions libérales), en intervenant aussi bien sur la partie professionnelle que privée, pour les accompagner dans le développement de leurs activités. Il assure le suivi de ses clients, en leur apportant des conseils en investissement et en placement. Ses compétences en analyse financière lui permettent de détecter d’éventuels risques. Le chargé de clientèle entreprises gère quant à lui un portefeuille d’entreprises plus grandes que les TPE. Il se doit de connaître la réglementation bancaire, ainsi que les différents produits, et faire preuve de grandes capacités relationnelles et en communication.

Le poste de conseiller en gestion de patrimoine est accessible après un Bac+5 ou suite à plusieurs années d’expérience. Développer et fidéliser une clientèle exigeante et haut de gamme sont ses deux principaux objectifs. Spécialiste de la gestion d’actifs, le conseiller va proposer des produits de placement tels que les assurances vie, des fonds communs de placement ou encore en lien avec l’immobilier, après avoir analysé le patrimoine de ses clients. Il possède une solide culture générale, économique et financière, et maîtrise la réglementation dans sa globalité ainsi que le droit patrimonial. Ses talents commerciaux et de négociation font partie de ses atouts.

Accessible depuis un Bac+5, ou après une formation en interne, l’animateur ou le responsable d’unité commerciale possède de nombreuses casquettes, de manager à gestionnaire, en passant par commercial, il est sur tous les fronts ! Il développe l’activité en définissant un plan d’action et en mettant en œuvre des stratégies. Il définit également les objectifs des collaborateurs, dispatche les différentes tâches et veille à l’organisation. C’est le représentant de la banque au niveau local. Il va pour cela devoir faire preuve de leadership pour encadrer son équipe, mais aussi maîtriser les produits, gérer les moyens mis en œuvre, et savoir mener une négociation commerciale.

Il est amené à manager l’ensemble d’une équipe dans le but d’atteindre des objectifs commerciaux. Au fait de tous les métiers de la banque, il gère l’ensemble des risques de l’agence, qu’il s’agisse des particuliers ou des professionnels. C’est pourquoi son sens du relationnel est d’ailleurs capital. Il est amené à côtoyer tout type de clientèle, mais aussi représenter l’agence à l’extérieur lors d’événements. Le Directeur contrôle le fonctionnement de son agence ainsi que ses résultats. Autonome, rigoureux, avec de fortes capacités organisationnelles, il va être présent à l’agence mais aussi amené à effectuer des déplacements pour rencontrer des clients importants.

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Dynamique, le secteur bancaire ne connaît pas la crise ! Porteur d’employabilité, il offre de belles opportunités, notamment dans les domaines de la digitalisation, du commerce, du conseil, des ressources humaines, de la comptabilité et du marketing. Avec des besoins accrus en personnel qualifié, le secteur de la banque ne cesse d’embaucher ! Pour preuve, en 2019, 44 000 embauches ont eu lieu dont plus de 50 % en relation client, plus de 13 % en informatique, 10 % en contrôle et 6 % en back office. Nous vous proposons de découvrir un peu plus en détail les métiers de la banque.

Commerce & marketing

Dans une banque, l’aspect commercial est primordial. Tous les métiers dans le front-office et le back-office requièrent des compétences et des aptitudes commerciales. Un commercial dans une banque propose de nouveaux produits et services, ce qui permet à son établissement bancaire de développer son chiffre d’affaires. En travaillant pour la prospérité de son entreprise, le commercial contribue au bon développement de sa société. Parmi les nombreux métiers possibles, vous pouvez envisager celui de téléconseiller, responsable marketing, assistant e-commerce, chef de projet ou encore responsable des ventes.

Relation client & conseil

Au sein des structures bancaires, le conseil et la relation client constituent des secteurs primordiaux. Vous devez donc définir une stratégie commerciale en lien avec le portefeuille client et la politique commerciale de l’établissement bancaire. Force de proposition, le service relation client conseille et propose des solutions bancaires globales en accord avec les projets de la clientèle. Vous pouvez exercer le métier de chargé de relations publiques, d’attaché commercial, de conseiller en ligne ou encore de community manager.

Quelle formation pour travailler dans le secteur bancaire ?

Pour lancer votre carrière, vous pouvez choisir parmi ces formations préparant au secteur de la banque en vous apportant des compétences transversales :

• Le BTS Banque Conseiller de clientèle forme des conseillers clientèle ou chargés de clientèle sur le marché des particuliers, appelés à rejoindre la force de vente dans le secteur bancaire et financier.
• Le BTS NDRC prépare les futurs commerciaux à assurer le processus de la relation client dans son intégralité, de la prospection à la fidélisation.
• Le Bachelor Responsable d’Activité Commerciale et Marketing en alternance forme les futurs responsables commerciaux et marketing, qui devront élaborer des stratégies et des politiques commerciales en vue de vendre des produits et services.
• Le Cycle Mastère Manager du Marketing et de la Relation Client en alternance vous permet d’acquérir les compétences incontournables pour organiser et mettre en œuvre les modalités de traitement des demandes des clients. Avec le Bac+5 vous pourrez travailler avec une clientèle professionnelle ou de la gestion patrimoniale.

Il est à noter que le dispositif de l’alternance est particulièrement plébiscité pour ce domaine d’activité. La banque est, en effet, l’un des domaines en France qui recrute le plus d’alternants chaque année ! Pour preuve, les chiffres suivants :

• La Poste recrute près de 4 000 apprentis par an.
• Le Crédit Agricole, quant à lui, a pour objectif de faire appel à 6 000 alternants d’ici 2022.

IGENSIA Alternance vous offre de belles perspectives dans le domaine passionnant et en pleine mouvance de la banque ! Découvrez sans plus attendre nos formations en alternance !